Специалист перечислил основные причины блокировки счетов юридических лиц

1

МОСКВА, 24 июл — ПРАЙМ. Основными причинами блокировки банковских операций или счетов индивидуальных предпринимателей или компаний являются «обналичивание» и транзитные операции, неуплата налогов по счету или платежей на текущую деятельность — аренду, канцтовары или ЖКХ, рассказал РИА Новости руководитель налоговой и юридической практики «СберРешений» Иван Катышев.

«Частые причиной блокировки операций становятся следующие основания: частое снятие крупных сумм наличных или регулярные переводы на личные счета, транзитные операции — быстрый, в течение 1-2 рабочих дней, перевод денежных средств, ранее поступивших на счет», — сказал он.

Другой причиной блокировки счета индивидуального предпринимателя или компании часто является отсутствие уплаты налогов по счету. Минимальный порог платежей, по рекомендациям Банка России, составляет 0,9% от оборота предприятия.

Сделки, «не имеющие экономического смысла», нетипичные операции или затраты, не сопоставимые с основным видом деятельности, также могут привести к приостановке или отказу в проведении определенной операции или отключению клиента от системы дистанционного банковского обслуживания.

Пластиковые карты

Эксперт дал советы по выбору кредитной карты

Вопросы у банков может вызвать также отсутствие платежей, характерных для обычной деятельности любой компании — например, за аренду, коммунальные услуги или даже канцтовары. Наконец, если юрлицо не уведомило банк об изменениях в учредительных документах, его счета также могут быть заблокированы.

Согласно требованиям законодательства, банки обязаны отслеживать операции по счетам и ограничивать сомнительные. Кредитная организация вправе приостановить почти любую операцию на пять рабочих дней, а при наличии распоряжения Росфинмониторинга этот срок может быть увеличен на 30 дней для дополнительной проверки.

Ссылка на источник
Читайте также