Шесть лучших Американских фондов облигаций, которые могут принести хорошую прибыль в 2021 году

0

<!—before—><!—

p, blockquote

1,0,0,0,0—>

Шесть лучших Американских фондов облигаций

<!—

p, blockquote

2,0,0,0,0—>

2020 год, мягко говоря, был насыщен неприятными для частных инвесторов событиями. С точки зрения рынка облигаций, это был необычный год, поскольку стоимость этих ценных бумаг выросла, а доходность упала до рекордных минимумов.

<!—

p, blockquote

3,0,0,0,0—>

Когда речь заходит об инвестировании в облигации, нужно учитывать гораздо больше, чем текущая процентная ставка по долговым ценным бумагам. Ведь это и возможность получать доход, и диверсификация инвестиционного портфеля.

<!—

p, blockquote

4,0,0,0,0—>

Большую часть времени, когда акции или другие биржевые инструменты находятся практически в постоянном движении, то облигации похожи на защищенную гавань в разбушевавшемся море. Однако, в этом году, рынки облигаций не только дороже, чем обычно, но и потенциально более рискованные.

<!—

p, blockquote

5,0,0,0,0—>

Показатели рынка облигаций США в 2021 году, как и на большинстве финансовых рынков, будут в значительной степени зависеть от степени экономического подъема. А это напрямую связано:

  • с темпами и географией распространения пандемии коронавируса;
  • с масштабами иммунизации населения вакцинами, способными остановить распространение коронавирусной инфекции.

<!—

p, blockquote

6,0,0,0,0—>

Долгосрочные показатели доходности долговых ценных бумаг росли почти стабильно с тех пор, как Pfizer впервые объявила 9 ноября, что ее вакцина COVID-19 была эффективна минимум на 90 %. Способствовало возрастанию уверенности инвесторов в получении доходов от владения облигациями и начатая 8 декабря вакцинация населения в Великобритании, и 14 декабря в США.

<!—

p, blockquote

7,0,0,0,0—>

Если 25 декабря 2020 года доходность 10-летних казначейских облигаций составляла 0,92 %, то 06.01.2021 г. их доходность  возросла до 1,033 %. Американские облигационные стратеги ожидают еще более высоких ставок к концу 2021 года, в пределах 1,5 %, если восстановление экономики будет продолжаться.

<!—

p, blockquote

8,0,0,0,0—>

Предлагаю рассмотреть надежные фонды облигаций для частных инвесторов, сочетающие в себе низкие дополнительные расходы и высокое качество управления.

<!—

h3

1,0,0,0,0—>

1. Fidelity U. S. Bond Index

<!—

p, blockquote

9,0,0,0,0—>

Fidelity U. S. Bond Index (FXNAX) — это надежный Фонд облигаций, в который можно инвестировать не только в 2021 году, но и на многие годы вперед. Это оптимальный вариант для тех, кто ищет недорогой диверсифицированный фонд, чтобы пополнить свой инвестиционный портфель ценными бумагами с фиксированным доходом.

<!—

p, blockquote

10,0,0,0,0—>

Главный урок 2020 года заключается в том, что инвесторы могут строить обоснованные предположения о будущем направлении рынков капитала. Однако, никто точно не знает, что произойдет. Только по этой причине стоит рассматривать преимущества широко диверсифицированных облигационных индексных фондов, таких как FXNAX.

<!—

p, blockquote

11,0,0,0,0—>

Индекс Fidelity U. S. Bond Index в настоящее время может похвастаться надежными 2300 облигациями, включая:

  • казначейские облигации (37 %);
  • инвестиционные корпорации (28 %);
  • ипотечные ценные бумаги (28 %).

<!—

p, blockquote

12,0,0,0,0—>

Это качественный инвестиционный портфель. 99,9 % облигаций имеют высокий рейтинг. Fidelity U. S. Bond Index также является одним из лучших фондов облигаций для инвесторов, желающих получать небольшой доход из разных источников. FXNAX может быть продуктивным практически в любой экономической среде.

<!—

p, blockquote

13,0,0,0,0—>

Взимается небольшая комиссия — всего 0,025 % годовых расходов, то есть, не более 2,5 $ с каждых инвестированных 10 тысяч $ в течение года.

<!—

p, blockquote

14,0,0,0,0—>

Итак, FXNAX – это:

<!—

p, blockquote

15,0,0,0,0—>

— фонд, работающий со среднесрочными облигациями;

<!—

p, blockquote

16,0,1,0,0—>

— управление активами в размере 56,1 млрд $;

<!—

p, blockquote

17,0,0,0,0—>

— взимание комиссионных — 0.025 %;

<!—

p, blockquote

18,0,0,0,0—>

— доходность SEC – 1,1 %.

<!—

h3

2,0,0,0,0—>

2. Metropolitan West Total Return Bond M

<!—

p, blockquote

19,0,0,0,0—>

Metropolitan West Total Return Bond M (MWTRX) — это основной облигационный фонд для инвесторов, которые не против заплатить немного больше комиссионных за эффективное управление средствами.

<!—

p, blockquote

20,0,0,0,0—>

Учитывая, что в 2021 году зависимость доходности рынка облигаций от эффективности управления может значительно возрасти, привлекательность MWTRX возрастает. Управляющий директор фонда Тэд Ривелл работает в команде уже 23 года.

<!—

p, blockquote

21,0,0,0,0—>

Как Фонд облигаций с «общей доходностью», MWTRX больше фокусируется на обеспечении роста стоимости бондов, опережающем его основной ориентир, которым является совокупный индекс облигаций Bloomberg Barclays U. S. Именно это фонд и сделал, превосходя ориентир последние 15 лет.

<!—

p, blockquote

22,0,0,0,0—>

Это делает Metropolitan West с общей доходностью одним из лучших фондов облигаций для частных инвесторов, которые стремятся к повышению стоимости ценных бумаг в первую очередь и доходности во вторую.

<!—

p, blockquote

23,0,0,0,0—>

Итак, Metropolitan West – это фонд:

<!—

p, blockquote

24,0,0,0,0—>

— работающий со среднесрочными портфелями облигаций core-plus (Core plus — это стиль управления инвестициями, который позволяет менеджерам увеличивать основную базу холдингов в рамках определенного целевого портфеля с помощью инструментов, которые имеют больший риск и большую потенциальную доходность);

<!—

p, blockquote

25,0,0,0,0—>

— управляющий активами в 90,4 миллиарда $;

<!—

p, blockquote

26,0,0,0,0—>

— с доходностью SEC – 1,1 %;

<!—

p, blockquote

27,0,0,0,0—>

— с комиссионными – 0,68 %.

<!—

h3

3,0,0,0,0—>

3. Dodge & Cox Income

<!—

p, blockquote

28,0,0,0,0—>

Dodge & Cox Income (DODIX) управляет портфелем облигаций инвестиционного класса (высокосортные ценные бумаги). Он сочетает в себе низкие комиссионные, высокую производительность, доходность выше среднего и компетентное управление.

<!—

p, blockquote

29,0,0,0,0—>

Комиссионные DODIX (0,42 %) выглядят более дорогостоящими, чем некоторые индексные фонды облигаций, но эти затраты вполне соответствуют эффективному управлению и ниже среднего уровня у аналогичных фондов.

<!—

p, blockquote

30,0,0,0,0—>

Девять менеджеров-управленцев Dodge & Cox Income работают в фонде более 15 лет, включая таких менеджеров, как Дана Эмери, Томас Дуган и Лариса Рош, которые тесно связаны с DODIX по меньшей мере 20 лет.

<!—

p, blockquote

31,0,0,0,0—>

Между тем, исторически DODIX находится в верхнем квартильном рейтинге среди своих сверстников за каждый значимый период времени. На данный момент частные инвесторы могут получить привлекательную доходность почти в 2 %.

<!—

p, blockquote

32,0,0,0,0—>

Что касается самого портфеля ценных бумаг, то примерно 85 % ценных бумаг DODIX разделены между инвестиционными корпоративными облигациями и безопасными долговыми обязательствами. Большая часть оставшихся 15 % — это государственный долг США и других стран.

<!—

p, blockquote

33,1,0,0,0—>

В 2021 году среднесрочные облигации могут обеспечить более высокую доходность, чем краткосрочные облигационные фонды. Меньший процентный риск, чем у долгосрочных облигационных фондов может оказать решающее воздействие на инвесторов при принятии ими решения.

<!—

p, blockquote

34,0,0,0,0—>

Итак, Dodge & Cox Income – это фонд:

<!—

p, blockquote

35,0,0,0,0—>

— работающий со среднесрочными облигациями core-plus;

<!—

p, blockquote

36,0,0,0,0—>

— управляющий активами, объемом 66,5 миллиардов $;

<!—

p, blockquote

37,0,0,0,0—>

— с доходностью SEC – 1,9 %;

<!—

p, blockquote

38,0,0,0,0—>

— с комиссионными — 0,42 %.

<!—

h3

4,0,0,0,0—>

4. Great-West Multi-Sector Bond

<!—

p, blockquote

39,0,0,0,0—>

Американский рынок облигаций в 2021 году будет сложным, что лишний раз продемонстрирует преимущества хорошо управляемого мультисекторного фонда, такого как Great-West Multi-Sector Bond (MXLMX).

<!—

p, blockquote

40,0,0,0,0—>

Мультисекторальное направление работы фонда позволяет менеджменту покупать большинство видов облигаций, доступных на рынке. На данный момент MXLMX вложил 72 % своих активов в корпоративные облигации.

<!—

p, blockquote

41,0,0,0,0—>

Это достаточно рискованный шаг, их примерно в два раза больше, чем у остальных фондов. Большая часть оставшихся средств инвестирована в застрахованные долговые обязательства и государственные долговые бумаги.

<!—

p, blockquote

42,0,0,0,0—>

Ведущий менеджер Дэн Фусс работает в фонде с 1994 года, может похвастаться колоссальным 63-летним опытом работы в отрасли.

<!—

p, blockquote

43,0,0,0,0—>

Даже в худшем долгосрочном периоде (три года), MXLMX по-прежнему входит в число 20 % лучших в своей категории с годовой доходностью 5,4 %.

<!—

p, blockquote

44,0,0,0,0—>

Итак, Great-West Multi-Sector Bond – это фонд:

<!—

p, blockquote

45,0,0,0,0—>

— работающий с многосекторными облигациями;

<!—

p, blockquote

46,0,0,0,0—>

— управляющий активами в 626,1 миллионов $;

<!—

p, blockquote

47,0,0,0,0—>

— с доходностью SEC – 1,5 %;

<!—

p, blockquote

48,0,0,0,0—>

— с комиссионными – 0,9 %.

<!—

h3

5,0,0,0,0—>

5. Vanguard High-Yield Corporate Investor

<!—

p, blockquote

49,0,0,0,0—>

Тем, кто желает повысить доходность облигаций в 2021 году, придется решиться на более высокий уровень риска. Vanguard High-Yield Corporate Investor (VWEHX) является одним из лучших фондов облигаций для частных инвесторов, которых интересует более высокая доходность, но без чрезмерно высокого риска и покупки совсем уж мусорных облигаций.

<!—

p, blockquote

50,0,0,1,0—>

Более 90 % активов VWEHX имеют низкие рейтинги либо вообще их не имеют. Такое решение может показаться очень рискованным, но только на первый взгляд, поскольку:

  • 55 % активов имеют рейтинг BB (удовлетворительный уровень кредитоспособности);
  • еще 29 % средств находятся в облигациях с рейтингом B (невысокий уровень кредитоспособности);
  • ниже уровня В — чуть меньше 7 % ценных бумаг;
  • только 1 % вообще не оценивается.

<!—

p, blockquote

51,0,0,0,0—>

В инвестиционном портфеле VWEHX — 5 % облигаций с рейтингом ААА. Все это и приносит в конечном результате высокую доходность (больше, чем у конкурентов), но при более высоком уровне риска, чем у основных фондов облигаций,

<!—

p, blockquote

52,0,0,0,0—>

Частный инвестор получает более 3 % в годовом доходе, что ставит его в более выгодное положение с точки зрения получения чистого дохода, чем это сделают ранее представленные фонды облигаций.

<!—

p, blockquote

53,0,0,0,0—>

Итак, Vanguard High-Yield Corporate Investor – это фонд:

<!—

p, blockquote

54,0,0,0,0—>

— работающий с высокодоходными облигациями;

<!—

p, blockquote

55,0,0,0,0—>

— управляющий активами в 27,6 млрд $;

<!—

p, blockquote

56,0,0,0,0—>

— с доходностью SEC – 3,4 %;

<!—

p, blockquote

57,0,0,0,0—>

— с комиссионными – 0,23 %.

<!—

h3

6,0,0,0,0—>

6. Vanguard Intermediate-Term Tax-Free Investor

<!—

p, blockquote

58,0,0,0,0—>

Для тех инвесторов, у кого есть налогооблагаемые счета, Vanguard Intermediate-Term Tax-Free Bond Investor (VWITX) может стать фондом облигаций, который себя хорошо зарекомендует в 2021 году.

<!—

p, blockquote

59,0,0,0,0—>

VWITX имеет колоссальный портфель муниципальных облигаций, которые приносят доход — 11 с лишним тысяч. Многие из них не облагаются налогом. Фонд может держать облигации с любым сроком погашения, но 75 % портфеля, как правило, инвестируется в среднесрочные облигации, которые имеют срок погашения от шести до 12 лет.

<!—

p, blockquote

60,0,0,0,0—>

Доходность SEC всего в 1,0 % — это не то, о чем стоит писать, но она немного лучше, чем кажется на первый взгляд. Этот доход, во-первых, освобожден от федеральных налогов США, что эквивалентно получению дохода в 1,7 %.

<!—

p, blockquote

61,0,0,0,0—>

VWITX – это инвестиции в сильные ценные бумаги со средним кредитным рейтингом А. Комиссионные расходы – небольшие, всего 0,17 %. Это чрезвычайно мало по сравнению с аналогами, у которых средний уровень 0,56 %.

<!—

p, blockquote

62,0,0,0,0—>

Итак, Vanguard Intermediate-Term Tax-Free Bond Investor – это фонд:

<!—

p, blockquote

63,0,0,0,0—>

— работающий с муниципальными среднесрочными облигациями;

<!—

p, blockquote

64,0,0,0,0—>

— управляющий активами в 78,6 миллиардов $;

<!—

p, blockquote

65,0,0,0,0—>

— с доходностью SEC – 1 %;

<!—

p, blockquote

66,0,0,0,0—>

— с комиссионными 0,17 %.

<!—

p, blockquote

67,0,0,0,1—>

Инвестировать в эти фонды можно через Американских брокеров. Это отличный инструмент для консервативного портфеля на долгосрочную перспективу. Спасибо за внимание, всегда ваш Максимальный доход!

<!—after—>
Ссылка на источник

Читайте также

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here

Solve : *
11 ⁄ 11 =